La réglementation LCB-FT
La réglementation LCB-FT
Banque > Compliance et conformité
Objectifs
- Maîtriser les obligations et comprendre les enjeux et risques liés à la LCB FT.
- Comprendre les impacts de la 5ème directive et les évolutions de l’arrêté du 6 janvier 2021.
Le programme de la formation
Le blanchiment et ses mécanismes
Le blanchiment de capitaux : définition et caractérisation
Analyse du mécanisme de blanchiment et de ses principales étapes
Exemples d’opérations de blanchiment
Reconnaître une opération de blanchiment
Typologies d’indices de blanchiment
Les obligations réglementaires et leurs évolutions récentes
L’ordonnance et les décrets transposant la 4ème et la 5ème directive européenne
La soft-law (lignes directrices ACPR, ACPR/TRACFIN, DGT/ACPR…)
Paquet AML
Les évolutions liées à l’arrêté du 6 janvier 2021
Les impacts sur vos dispositifs
Lutter efficacement contre le blanchiment
Appliquer la classification des risques
Identifier les PPE
Mettre en place des diligences simplifiées, standard, renforcées, complémentaires
Identifier les bénéficiaires effectifs
Formaliser l’examen renforcé
Archiver les dossiers clients et opérations
Réaliser les déclarations à Tracfin
Savoir remplir les états blanchiment
Données et statistiques françaises
Exemple de sanctions
Public et Pré-requis de la formation
Toute personne souhaitant connaître la réglementation LCB-FT.
Méthode pédagogique de la formation
Alternance d'apports théoriques et pratiques.