La réglementation applicable aux établissements de paiements
La réglementation applicable aux établissements de paiements
Banque > Banque
Objectifs
- Connaître le périmètre de la fraude aux moyens de paiement.
- Comprendre la réglementation applicable à la fraude et aux moyens de paiement.
- Identifier les différents types de fraudes et leurs mécanismes.
- Comprendre le rôle des acteurs institutionnels (Banque de France, OSMP, EBA).
- Développer des connaissances techniques sur les moyens de paiement.
- Savoir mener un audit des dispositifs de moyens de paiement et de lutte contre la fraude.
Le programme de la formation
Introduction
Définition et périmètre de la fraude
Chiffres clés et enjeux pour les établissements de paiement
Typologie des fraudes :
- Fraude à la carte bancaire
- Fraude aux chèques
- Fraude aux virements/prélèvements (SEPA)
- Fraudes émergentes (phishing, malware, fraude interne)
Présentation du cadre réglementaire général
Le cadre réglementaire applicable
Directives européennes :
- Directive sur les services de paiement (DSP1/DSP2)
- Directive sur la monnaie électronique
- Directive (UE) 2019/713 sur la lutte contre la fraude et la contrefaçon des moyens de paiement autres que les espèces
Focus national :
- Code monétaire et financier
- Règlementations AMF/ACPR
- Rôle de l’OSMP (Observatoire de la sécurité des moyens de paiement)
Lutte contre la fraude aux moyens de paiement : acteurs et obligations
Le rôle de la Banque de France dans la supervision
Le rôle de l’OSMP : missions et publications
Les autres acteurs européens (EBA, BCE) et leurs orientations :
- EBA/GL/2018/05 : déclaration de données relatives à la fraude
Obligations des prestataires de services de paiement (PSP) :
- Mise en place d’un dispositif de prévention
- Cartographie des risques et procédures de surveillance
- Reportings réglementaires
Processus et caractéristiques des moyens de paiement
Vue d’ensemble des principaux moyens de paiement :
- Cartes bancaires
- Chèques
- Virements et prélèvements SEPA
- Monnaie électronique et nouveaux moyens de paiement (wallets, crypto)
Les systèmes de paiement : infrastructures et acteurs (CB, SEPA, TARGET2)
Audit et contrôle des dispositifs de moyens de paiement
Contrôle interne et évaluation des dispositifs anti-fraude
Étapes clés pour auditer un PSP :
- Identification des points de vulnérabilité
- Revue des processus opérationnels
- Conformité aux obligations réglementaires
Cas pratiques d’audit :
- Analyse d’un incident de fraude et évaluation des réponses
- Élaboration d’un plan d’action correctif
Recommandations pour un dispositif de contrôle efficace
Public et Pré-requis de la formation
Toute personne souhaitant connaître la réglementation applicable aux établissements de paiements.
Méthode pédagogique de la formation
Alternance d'apports théoriques et pratiques.
29 Commentaires
Formation flexible en petit groupe
Très bonne formation! Organisation rapide et on est bien conseillé. Merci up up formation, je recommande fortement!!
Formation intéressante avec de bons échanges et une formatrice à l'écoute.
Merci up up concernant la flexibilite de mon planning
Bien.
Une organisation à la fois simple et professionnelle
bien mais surprenant concernant le paiement
Une formation adaptée à ce que je désirais m’a été trouvée avec succès
Bonne prestation Groupe sympathique
Société professionnelle, bon relationnel
Bonne formation
Simple et concis, une bonne présentation du concept
Je suis très satisfait d’UpUp. Le principe de la mutualisation est malin et très innovant. J’ai pu me former pour le 1/4 du prix initial de la formation. Je recommande.
Je suis particulièrement satisfaite de la formation surtout par la disponibilité de la formatrice et par le contenu du programme.
J'ai découvert cette plateforme très récemment. J'ai trouvé une formation près de chez moi dans le domaine recherché en quelques clics. Simple, efficace et rapide ! merci.
formation adaptée à mes besoins et mes horaires, je recommande vivement
Site clair. Offre complète
Claire facile d'acces ,rapide
Super formation. Merci beaucoup
Je recommande pour la qualité, la réactivité et la précision,
Simple, efficace, pratique !
très bonne formation très agréable merci
Site simple et facile d'utilisation.
Bonne formation
Site convivial facile d'accès et ergonomique prix intéressant
Excellente formation et concept innovant. Je recommande !
Upup est très professionnel, le site ergonomique.
Très clair, moderne et utile. N’hésitez pas à y aller, vous ne serez pas déçu
Un concept innovant. En mutualisant la formation, on assure un minimum de stagiaires par session.